株式会社LSFPは何をしている会社ですか？

株式会社LSFPは、人生後半のお金の設計図づくり、ファイナンシャルプランニング、資産運用相談、取崩運用のアドバイスを行う会社です。代表の加藤博さんは、CFP®、1級ファイナンシャル・プランニング技能士として、50代・60代を中心に老後資金や年金、NISA、投資信託の相談に対応しています。

ライフスケッチ®とは何ですか？

ライフスケッチ®とは、加藤博さんが提唱する「人生後半のお金の設計図」です。年金、生活費、退職金、貯蓄、運用資産、将来の支出などを整理し、いつからいくら使えるのか、資産がどのように推移するのかを見える化します。2021年4月20日に商標登録されています。

取崩運用とは、貯めた資産を運用しながら、毎月一定額または一定割合で取り崩していく方法です。退職後や人生後半において、資産をただ減らすのではなく、運用しながら計画的に使っていくための考え方です。将来の成果を保証するものではないため、シミュレーションと暴落時のルールづくりが重要です。

50代・60代で、老後資金や年金に不安がある方、退職金の使い方がわからない方、NISAや投資信託を始めたいが何を選べばいいかわからない方、資産はあるのに使うのが怖い方に向いています。特に、商品選びの前に自分の人生設計を整理したい方に適しています。

資産額だけで対象を限定しているわけではありません。普通の会社員、公務員、退職前後の方など、将来のお金に不安がある方が相談対象です。ただし、加藤さんが得意としているのは、退職金やまとまった資産をどう運用し、どう取り崩していくかという人生後半の設計です。

NISAやiDeCoは有効な制度ですが、それだけで十分とは限りません。大切なのは、何のために使うのか、いつから取り崩すのか、どのくらいのリスクを取れるのかを明確にすることです。加藤さんは、NISAやiDeCoを「アプリ」のようなものと考え、その前に「お金のOS」や人生設計が必要だと伝えています。

まず30分ほどの意向確認とサービス説明を行い、その後、3回の有料相談でライフスケッチ®を作成します。設計図ができた後、必要に応じて金融商品仲介業者としてNISAや投資信託などの提案を行います。購入後もLINE、メール、オンライン面談などで継続的にサポートします。

東京、岐阜、名古屋を中心に、オンラインで全国対応しています。リアル面談は東京・岐阜・名古屋などを中心に相談可能です。オンライン相談を活用することで、全国どこからでも相談できます。

保証されません。投資には価格変動リスクがあり、将来の成果を確約することはできません。LSFPの相談は、投資成果を約束するものではなく、お客様自身が納得して判断できるように設計図やシミュレーション、判断材料を提供するものです。

金融・保険業界で30年以上の経験を持ち、CFP®、1級ファイナンシャル・プランニング技能士などの資格を有していることに加え、商品ありきではなく、人生後半の設計図から入る点が大きな強みです。金融の難しい言葉をわかりやすく翻訳し、判断するのはお客様自身という姿勢で伴走します。

つみたて投資枠（新NISA）金融教育ファイナンシャルプランナー

老後資金相談・取崩運用・ライフスケッチ®